常见问题

融策是一套覆盖融资居间业务全流程的智能管理平台。核心能力包括：客户管理与分类、材料自动归集与OCR识别、19+维度客户画像构建、百分制智能评分与四色决策信号、银行产品加权匹配、AI融资分析报告一键生成、项目全生命周期跟踪、以及数据看板实时展示。从客户建档到放款跟踪，一套系统覆盖八大核心模块。

融策同时支持企业客户和个人客户的管理。企业客户包含工商信息、财务数据、税务合规、资产状况等维度的画像；个人客户包含收入、信用、资产等维度。两种模式可在同一系统中并行管理。

系统不限制银行数量。您可以自行录入合作银行及其产品信息，包括金额范围、利率范围、期限、还款方式、申请条件等。系统目前已预置12家银行40余款产品的示例数据供参考，实际使用时可根据您的合作银行自行配置。

Excel管理的核心问题是：数据散落、无法自动关联、依赖人工判断。融策的优势在于：(1) 材料上传后OCR自动识别关键信息入画像，无需手工录入；(2) 客户条件自动与银行产品匹配，不遗漏不错配；(3) AI自动生成融资分析报告，分钟级交付；(4) 所有数据在系统中留痕，人员离职不影响业务。本质区别是从"人记"变成"系统管"。

融策采用AES-256-GCM加密算法对敏感字段进行加密存储。即使数据库被非法访问，数据也无法被直接读取。系统展示时默认脱敏显示（如身份证号显示前4位和后4位），仅管理员通过授权操作方可查看完整信息。

不会。融策实施严格的基于角色的访问控制（RBAC）。顾问仅能看到自己负责的客户数据，主管可查看团队范围内的数据，管理员具有全局权限。数据隔离从数据库查询层面强制执行，不是前端隐藏。

所有数据存储在中国境内的云服务器上（阿里云），不涉及跨境数据传输。系统部署和数据存储完全符合中国境内数据安全法规要求。

融策目前已实施金融级安全措施包括：AES-256-GCM字段级加密、RBAC权限隔离、全操作审计日志、机构间数据完全隔离。产品持续迭代中，更多安全认证正在推进。

标准部署周期为1-2周。包括：环境搭建、初始数据配置（银行产品库、评分规则等）、账号开通与权限设置。如需数据迁移（从现有Excel或其他系统导入），可能额外需要1周。

融策的设计原则是"跟着流程走就能上手"。系统内每一步都有明确的操作引导，新员工通常3天即可独立使用核心功能。我们提供完整的操作手册和线上培训支持。

可以。融策支持JSON格式的批量数据导入，包括客户信息和银行产品数据。我们的实施团队会协助您完成数据格式转换和导入验证，确保数据准确无误。

融策部署在阿里云基础设施上，具备自动备份、健康检查和故障自动恢复能力。核心数据每日自动备份，确保业务连续性。

有。我们提供工作日在线客服支持（9:00-18:00），紧急问题可通过专属服务群随时反馈。系统使用过程中遇到的功能问题、配置调整需求均在售后范围内。

可以。融策支持根据企业实际业务流程进行定制开发，包括但不限于：评分规则自定义、报告模板定制、对接特定数据源等。具体方案和周期请联系我们的顾问详谈。

融策保持持续迭代，通常每1-2周发布功能更新。更新采用滚动部署方式，对正常使用无影响，无需停机维护。