双端协同 — 管理端做服务，客户端补资料
顾问和管理者在融策管理端维护客户、项目、产品和报告；企业客户在融脉客户端完成登录、资料补全、材料上传、报告查看和项目进度跟进。
融脉客户端
预批复查看、企业画像补齐、材料上传、报告查看和项目进度跟进。
顾问工作台
查看客户画像、匹配结果、项目进度和报告草稿，把服务动作沉淀到管理端。
管理者看板
查看团队客户、项目、报告和跟进动作，减少信息只停留在个人手里。
数据采集与外部能力 — 已实现、可配置、预留边界清晰
已经实现的链路直接使用；需要客户授权、凭证或第三方开通的能力以配置方式接入；预留能力在实施计划中明确启用条件和上线节奏。
OCR 材料识别链路
上传营业执照、银行流水等材料后，识别结果可进入客户画像；识别服务按项目配置启用。
天眼查企业数据
通过客户授权与 API 配置启用，用于补充企业画像来源。
阿里云短信
融脉客户端登录/注册短信可按阿里云短信参数启用。
阿里云身份核验
企业或个人核验能力按客户实际开通范围启用。
微信支付
支付链路保留接入位，正式启用时补齐商户与回调配置。
自动化链路 — 系统触发，顾问复核
系统负责自动触发和数据汇总，顾问仍可复核、编辑和跟进，确保服务口径可控。
上传
顾问或客户上传材料
识别
OCR 或人工补录形成字段
画像
画像字段更新并提示缺口
评分
评分规则输出结果与信号
匹配
产品条件与画像加权比对
报告
AI 草稿由顾问复核后交付
外部能力需要统一启用计划
第三方接口、客户授权和服务开通范围在实施阶段统一确认，方便团队保持一致服务口径。
能力按开通范围展示
已实现、可配置、预留能力分层说明，先跑通核心流程，再按客户计划接入外部能力。
下一步沟通
用技术把融资服务流程连起来
现在联系我们，了解融策管理端与融脉客户端如何共同支撑您的团队。
