沉淀服务过程
客户、项目、产品、评分、报告、顾问跟进与管理看板。
产品矩阵
八个能力模块，围绕融资服务关键流程展开
融策管理端负责客户、项目、产品、评分、报告和跟进；融脉客户端负责企业客户侧的登录、资料补全、预批复查看、报告查看和项目协同。
管理端与客户端分工清晰
每个模块都对应具体业务动作，避免只展示概念。公开官网不承诺固定银行或产品数量，实际配置以客户机构维护的资金池为准。
承接客户参与
登录、画像补全、材料上传、报告查看、项目进度与管家跟进。
同一项目数据
管理端与融脉客户端围绕同一客户、项目、材料和报告协作。
配置决定能力状态
第三方服务按客户实际开通范围启用，核心流程不依赖一次性接齐所有外部接口。
完整能力模块
八个模块共同构成融策管理端 + 融脉客户端的产品矩阵。
01 管理端
客户与项目管理
支持企业客户、个人客户、融资项目、顾问分配、跟进记录和项目状态统一管理。管理者看全局，顾问看自己负责的客户和项目。
- 客户级与项目级双维度管理
- 顾问分配、跟进记录、项目状态完整留痕
- 与融脉客户端的客户资料和项目进度联动
02 双端
材料采集
顾问在管理端上传归档，客户通过融脉客户端按类型补充材料。系统按材料类型归类，并将识别结果用于客户画像和报告生成。
- 支持图片、PDF 等材料上传
- 材料类型结构化
- 材料完整度反馈到客户侧下一步建议
03 双端
企业画像
系统基于企业基础信息、项目数据、材料数据、评分结果和外部数据源构建企业画像。融脉客户端提示客户补齐缺失字段。
- 19+ 维度画像字段
- 天眼查等企业数据能力可按配置接入
- 支持加密字段脱敏与授权查看
04 管理端
决策信号与智能评分
基于客户画像、项目条件和评分规则，输出百分制评分与绿、黄、橙、红四级信号，每个信号都能回到规则命中与关键字段。
- 四级信号直觉化呈现
- 评分规则可配置
- 评分结果可进入报告与客户侧展示
05 管理端
产品匹配
将资金方和产品条件结构化维护，系统根据客户画像与项目需求进行加权比对，输出候选方案。实际配置以客户机构维护的资金池为准。
- 资金方与产品库可维护、可扩展
- 条件权重可配置
- 匹配结果展示原因和差距
06 双端
AI报告
基于客户画像、评分、材料和匹配结果生成结构化融资分析报告草稿，顾问在线编辑、复核和导出后交付。
- AI 草稿 + 顾问复核
- 支持在线编辑与人工复核
- 融脉客户端可展示客户可见报告内容
07 客户端
融脉客户端
承接客户登录/注册、专属预批复查看、企业画像补全、材料上传、报告查看、推演试算、履约时间线和管家跟进入口。
- 手机号登录/注册，短信服务可配置
- 查看预批复、报告、数据金库和项目进度
- 推演、履约、呼叫管家等动作回流管理端
08 管理端
数据看板
汇总客户、项目、顾问、材料、信号和报告等关键指标，帮助管理者发现流程瓶颈、跟进断点和高价值客户。
- 客户与项目状态分布
- 顾问跟进与报告产出情况
- 按角色分级展示不同视图
下一步沟通
让融资服务流程被系统承接
如果您的团队正在用表格、聊天记录和个人经验管理融资业务，可以通过融策建立管理端与融脉客户端协同的一体化流程。
