八大核心模块，覆盖融资全流程
融策围绕融资居间业务的核心环节，提供从客户建档到放款跟踪的完整解决方案。每个模块既可独立使用，又能数据互通形成闭环，帮助您的团队实现全流程数字化管理。
客户管理 -- 全生命周期精细化运营
支持企业客户与个人客户的统一管理。从首次接触到成功放款，每个客户的完整信息、跟进记录、项目历史都在一个界面内清晰呈现。顾问快速了解客户全貌，管理者一目了然掌握客户资产。
- 企业/个人双模式，覆盖全部客户类型
- 客户画像自动生成，无需手动整理
- 跟进记录时间线，沟通历史不遗漏
- 客户级与项目级双维度管理
材料采集 -- 告别翻聊天记录找文件的日子
营业执照、银行流水、征信报告、房产证明——融资业务涉及的材料种类繁多。融策提供统一的材料中心，支持批量上传、自动分类、OCR智能识别。关键信息直接提取入客户画像，大幅减少人工录入工作量。
- 支持图片、PDF等多种格式上传
- OCR自动识别营业执照、流水等关键信息
- 材料自动归类到对应客户与项目
- 安全存储，权限控制到文件级别
智能画像 -- 19+维度数据，客户全景一屏呈现
融策自动汇聚客户的工商信息、财务数据、征信记录、资产状况等19+维度数据，构建完整的客户融资画像。不再需要顾问凭记忆拼凑客户情况，系统帮你把散落的数据点连成一张完整的图。
- 多源数据自动归集，减少手工录入
- 对接天眼查等权威企业数据源，自动补全工商、司法、经营等公开信息
- 画像字段可配置，适应不同业务需求
- 数据变更自动触发信号重评
- 支持加密字段脱敏与授权查看
- 自动连接税务局、工商系统等外部数据源，授权后一键采集关键经营数据
决策信号与智能评分 -- 四色灯+百分制，双重量化融资可行性
这是融策的核心能力。系统基于客户画像数据，通过可配置的规则引擎和百分制评分体系，自动生成绿、黄、橙、红四级决策信号。评分引擎包含四大模块——基础资质、财务健康、信用状况、资产能力——每个模块权重可自定义配置。硬伤规则一票否决，每个信号背后都有详细的评分明细和规则命中记录，让判断透明可追溯。
- 绿/黄/橙/红四级信号，直觉化呈现
- 百分制评分引擎联动，4大模块加权量化融资可行性
- 硬伤规则一票否决机制，防范重大风险
- 评分明细全透明，支撑决策有理有据
银行匹配 -- 条件加权算法，自动找到最优方案
融资顾问最头疼的问题之一，就是面对几十家银行上百款产品，要准确判断客户适合哪一款。融策的匹配引擎将银行产品条件结构化管理，每个条件支持权重配置。系统自动将客户画像与产品条件进行加权比对，按匹配度排序输出最优方案列表。
- 银行与产品集中管理，条件结构化录入
- 条件权重可配置，区分必要条件与加分项
- 自动匹配排序，批量处理多客户比对
- 匹配结果明细展示，清楚看到为什么匹配
AI报告 -- 一键生成专业融资分析报告
传统的融资分析报告需要顾问花费大量时间撰写。融策集成AI大模型能力，基于客户画像、评分结果、匹配方案自动生成结构化的七段式融资分析报告。生成后可在线编辑调整，确认无误后直接导出交付客户，把报告撰写时间从小时级压缩到分钟级。
- AI自动生成七段式专业报告
- 富文本在线编辑，灵活调整内容
- 基于真实数据生成，非模板套话
- 一键导出PDF，专业交付客户
项目跟进 — 从申请到放款到续贷，全生命周期管控
每一个融资项目都有完整的生命周期：从客户提出需求到银行审批再到最终放款，中间涉及多个状态节点和关键时间点。融策提供项目全流程管理，每个状态变化都有记录，每个关键节点都有提醒，确保没有任何一个项目被遗忘在角落。
- 6状态流转管理（待匹配→已提交→审批中→已放款→已关闭），状态变更有据可查
- 跟进记录时间线，每次沟通、每个动作都留痕
- 放款完成自动触发续贷规划，到期前系统主动提醒
- 到期窗口四级预警（安全/关注/预警/紧急），续贷机会零遗漏
数据看板 — 一屏掌控团队全局
管理者最怕的是"不知道团队在干什么"。融策的数据看板将所有关键经营指标实时汇聚到一个界面：客户数量和信号灯分布、项目各阶段漏斗转化、顾问个人业绩对比、放款金额趋势变化。按角色分级展示，管理员看全局，主管看团队，顾问看个人。
- 客户信号灯分布一目了然，资源分配是否合理
- 项目漏斗转化率可视化，快速发现流程瓶颈
- 顾问业绩排行与对比，用数据激励团队
- 按角色分级展示（管理员全量/主管团队/顾问个人），各看各的
